金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)在連平縣內(nèi)莞鎮(zhèn)藍(lán)州畬族村建立防非宣傳示范點(diǎn)，推動防非宣傳進(jìn)鄉(xiāng)村。連平金融監(jiān)管支局/供圖
中國銀行保險報記者 劉宋文
廣東金融監(jiān)管局立足金融監(jiān)管局系統(tǒng)“四級垂管”組織體系，充分發(fā)揮支局在縣域金融風(fēng)險防控一線的前哨探頭作用，進(jìn)一步提高非法金融風(fēng)險響應(yīng)及時性和處置專業(yè)性，推動防非打非職責(zé)在縣域有序有效有力落地。
“有序”建立省市縣三級工作體系，拉緊防非打非責(zé)任鏈條
廣東金融監(jiān)管局牢固樹立“一盤棋”思想，加強(qiáng)統(tǒng)籌指導(dǎo)，推動建立上下貫通、責(zé)任清晰、執(zhí)行有力的監(jiān)管體系。一是配優(yōu)三級垂管打非隊(duì)伍。明確防非打非職能部門，配置“8+56+194”的三級打非專兼職監(jiān)管干部隊(duì)伍，為防非打非職責(zé)在基層落地提供組織和人力保障。二是建立防非打非責(zé)任分工協(xié)同機(jī)制。按照“誰主管誰牽頭、誰為主誰牽頭、誰靠近誰牽頭、專責(zé)部門統(tǒng)籌”原則，制定任務(wù)清單，細(xì)化18類39項(xiàng)任務(wù)分工和9條涉非線索分辦規(guī)則，推動各監(jiān)管條線落實(shí)“管合法更要管非法”要求。三是推動地方政府完善打非工作機(jī)制。兩次向轄內(nèi)21個地市打非辦和省內(nèi)職能部門專題授課，解讀防非打非政策；部署轄內(nèi)分支局加強(qiáng)向地方黨委、政府匯報，分級推動省市縣三級地方政府防非打非機(jī)制落地。
“有效”發(fā)揮監(jiān)管支局前哨探頭作用，形成覆蓋縣域的監(jiān)管地網(wǎng)
廣東金融監(jiān)管局準(zhǔn)確把握職責(zé)定位，注重在前端防范和中端監(jiān)測中發(fā)揮主體作用。一是運(yùn)用地方網(wǎng)格賦能。創(chuàng)新“金融網(wǎng)格+”管理模式，部署支局主動融入地方網(wǎng)格，按照“地域相鄰、規(guī)模適度、便于管理”原則，督促金融機(jī)構(gòu)積極參與網(wǎng)格化管理，配合地方政府做好網(wǎng)點(diǎn)周邊巡查，推動將非法金融活動監(jiān)測預(yù)警納入社會治安綜合治理體系。例如，佛山市順德區(qū)通過綜治網(wǎng)格監(jiān)測發(fā)現(xiàn)高德地圖APP標(biāo)識“朝陽銀行”風(fēng)險線索，及時通報并聯(lián)合順德支局開展核查，協(xié)調(diào)行業(yè)主管部門責(zé)令整改。二是開展“掃樓掃街”排查。部署支局通過組織金融機(jī)構(gòu)分片包干、協(xié)同市場監(jiān)管部門、聯(lián)動地方網(wǎng)格員等多種模式因地制宜開展“掃樓掃街”，聚焦違規(guī)懸掛涉金融屬性字樣招牌、以銀行保險機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)、開展承諾高額回報宣傳等7類重點(diǎn)，地毯式排查非持牌企業(yè)105258家、重點(diǎn)商業(yè)樓宇10456棟，及時發(fā)現(xiàn)涉非風(fēng)險線索并向地方轉(zhuǎn)交，實(shí)現(xiàn)防非打非觸角進(jìn)一步延伸、重心進(jìn)一步下沉。三是通過文化浸潤推動群防群治。充分發(fā)揮支局貼近基層、貼近群眾的優(yōu)勢，融合地方文化特色和民俗風(fēng)情，深入鎮(zhèn)街鄉(xiāng)村開展宣教，營造非法金融群防群治新生態(tài)。例如，連平支局指導(dǎo)連平農(nóng)商行在全縣唯一少數(shù)民族村打造全市首個“防非宣傳示范點(diǎn)”；雷州支局將防非宣傳與地方傳統(tǒng)戲劇“雷劇”相結(jié)合，借助民俗平臺開展宣教。
“有力”推進(jìn)縣域跨部門綜合執(zhí)法，防范金融風(fēng)險擴(kuò)散和蔓延
廣東金融監(jiān)管局推動跨部門綜合治理，增強(qiáng)執(zhí)法有效性和處置完整性。一是嚴(yán)厲打擊非法銀行保險活動。落實(shí)“管合法更要管非法”，依托地方打非機(jī)制，建立省市縣（區(qū)）鎮(zhèn)（街）四級跨部門協(xié)同核查機(jī)制，協(xié)同取締、處置銀行保險領(lǐng)域非法金融活動。例如，針對珠海橫琴某科技公司未經(jīng)許可籌備“**新華國貿(mào)銀行”的風(fēng)險線索，協(xié)調(diào)橫琴粵澳深度合作區(qū)金融發(fā)展局、公安局和商事服務(wù)局開展聯(lián)合執(zhí)法，在其對外吸收資金前予以摘牌取締，前端防控涉眾資金風(fēng)險。二是央地協(xié)同做好涉持牌機(jī)構(gòu)風(fēng)險核查。對持牌與非持牌關(guān)聯(lián)主體的涉嫌非法集資線索，協(xié)同地方政府做好涉持牌機(jī)構(gòu)風(fēng)險核查處置。例如，針對地方打非辦轉(zhuǎn)來某持牌機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險線索，迅速組織屬地分支局集中開展現(xiàn)場核查，并通過資金穿透、摸排股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系等方式，協(xié)助地方核查處置。三是配合做好涉非風(fēng)險研判和性質(zhì)認(rèn)定。切實(shí)發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢和重要參謀助手作用，靠前研究“兩跨兩新”金融活動，積極參與涉非風(fēng)險集中研判，積極研提專業(yè)意見供地方政府決策參考。例如，主動研究“金融茶”業(yè)務(wù)性質(zhì)和責(zé)任歸屬，推動壓實(shí)茶葉批發(fā)交易行業(yè)主管部門責(zé)任；靠前摸排涉嫌假冒政企合作基金非法集資風(fēng)險線索，提請地方打非辦打擊取締，推動形成風(fēng)險處置閉環(huán)。
來源：中國金融傳媒
